MSB（貨幣服務商）牌照由美國財政部下設的金融犯罪執(zhí)法局（簡稱「FinCEN」）頒布。

今年3月，美國財政部和證監(jiān)會曾明確強調(diào)，虛擬貨幣交易所及其管理者是MSB，其受《銀行保密法（BSA）》規(guī)制，必須在FinCEN注冊為MSB，即它們必須持牌經(jīng)營，必須遵守反洗錢和反恐怖主義融資規(guī)定。

同時，F(xiàn)inCEN還表示，如果ICO的結構涉及發(fā)行或出售證券或衍生品，則ICO的某些參與者可能由SEC（美國證監(jiān)會）或CFTC（美國商品期貨貿(mào)易委員會）進行管轄。在這種情況下，SEC或CFTC條例規(guī)定的反洗錢與打擊恐怖融資要求適用于這些ICO參與者。

去年3月，美國一家比特幣杠桿交易平臺Campbx宣布獲得MSB牌照，正式踏入合法經(jīng)營門檻。因此，此次火幣美國獲得MSB牌照，也意味著其可在美國大多數(shù)州開展幣幣交易。

美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執(zhí)法局）監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照，主要收監(jiān)管對象是金錢服務相關的業(yè)務與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數(shù)字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發(fā)行、提供預付項目、簽發(fā)旅行支票等業(yè)務。在美國從事上述相關的相關業(yè)務的公司，必須向申請 MSB 牌照，才能合法地運營。FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日發(fā)布了《Application of FinCEN’sRegualations to Persons Administering, Exchanging, or UsingVirtual Currencies》（《FinCEN 規(guī)則適用人員管理，交換或使用虛擬貨幣的指南》），該指南闡明瞭企業(yè)和個人在 MSB 注冊方面使用虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬于FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執(zhí)法局 ）管，屬于注冊許可制，從事金錢服務相關的業(yè)務都必須申請該許可。按照該指引，向美國人提供服務的數(shù)字資產(chǎn) “管理方” (例如資產(chǎn)發(fā)行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬于美國銀行保密法案 (BSA)下的 MSB，需要在公司設立 180 天內(nèi)向 FinCEN 提出注冊。由于美國聯(lián)邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監(jiān)管要求，我們熟知的美國本土的 B 網(wǎng)和 P 網(wǎng)都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業(yè)務。

公司開展業(yè)務必須遵守聯(lián)邦法規(guī)注冊為 MSB，并且還要遵守匯款活動的州內(nèi)也必須遵守州法規(guī)，目前有 53 個州和地區(qū)有許可要求，其費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調(diào)查費和其他費用。相對來說許可要求代價高昂，并要求各種程序繼續(xù)許可，這些程序在實施方面極其嚴格和耗時。隨著合規(guī)要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高，相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以下問題給予足夠重視：(一) 內(nèi)控規(guī)則制定和審查

1. 對交易所的用戶協(xié)議進行起草、修改和提供咨詢;

2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢。

3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢。

4. 對交易所的 cookies 政策、市場數(shù)據(jù)使用規(guī)則、市場交易規(guī)則等必要公開信息進行審查、修改和提供咨詢。

5. 從合規(guī)和法律風險管理角度，對上幣規(guī)則、上幣審查標準及相關的協(xié)議進行審查、修改和提供咨詢;

6. 對交易所線上銷售協(xié)議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;

7. 根據(jù)稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢，就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;

8 . 為平臺幣或其他上幣項目的發(fā)行做合規(guī)審查，并對潛在風險提供合規(guī)解決方案；

9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。

(二) 稅務規(guī)劃服務

1. 根據(jù)交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;

2 . 對最終清算或?qū)⑹盏降臄?shù)字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務處理;

3.交易所提供服務而獲得報酬產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務處理。

VX開發(fā)I65數(shù)字貨幣0055交易所，各國金融外0II9匯數(shù)字貨幣監(jiān)管牌照申請。